Політика ПВК/ФТ (AML/KYC)

З метою захисту прав та законних інтересів Гравців та забезпечення дотримання вимог чинного законодавства та міжнародних стандартів, ТОВ «ОЛЛ СІТІ ГЕЙМС» діє неухильно дотримуючись вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Користуючись нашими послугами, ви погоджуєтесь з правилами та умовами, описаними в Політиці протидії легалізації коштів та «Знай Свого Клієнта» Slot City® (далі - Політика), а також зобов'язується їх дотримуватися.

В Політиці використовуються наступні скорочення:

Закон про ПВК/ФТ – Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;

Закон про азартні ігри – Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» № 768-IX від 14.07.2020р.;

Клуб – ТОВ «ОЛЛ СІТІ ГЕЙМС»;

НПК – належна перевірка клієнта (гравця);

PEP (PEPs у множині) - фізична особа, яка є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою, або інша особа, кінцевий бенефіціарний власник якої є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою.

Легалізація (відмивання) коштів, отриманих незаконним шляхом — це участь у будь-якій операції, яка має на меті приховати або замаскувати характер або походження коштів, отриманих від незаконної діяльності, такої як, наприклад, шахрайство, корупція, організована злочинність, тероризм тощо. Основні злочини з легалізації (відмивання) коштів, отриманих незаконним шляхом, визначаються національним законодавством.

ПВК/ФТ - запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

AML (англ. Anti-money laundering) – протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

KYC (англ. know your customer) – «Знай свого клієнта», що означає ідентифікацію та встановлення особи клієнта.

2.1. Клуб здійснює діяльність з організації та проведення азартних ігор казино в мережі Інтернет та є спеціально визначеним суб’єктом первинного фінансового моніторингу (далі - СПФМ).

2.2. Клуб дотримується вимог чинного законодавства України у сфері ПВК/ФТ, у тому числі враховує типологічні дослідження у сфері ПВК/ФТ,

2.3. Клуб забезпечує виконання обов’язків СПФМ, зокрема в частині вжиття заходів, спрямованих на ПВК/ФТ, також під час здійснення фінансових операцій із внесення коштів для участі в азартних іграх, поповнення ігрового балансу, внесення (прийняття, оплати) ставок грошима, обміну грошей на ігрові замінники гривні, виплати виграшів (призів) грошима, обміну ігрових замінників гривні на гроші, повернення ставок, повернення коштів, внесених гравцем для участі в азартних іграх та з урахуванням ст. 11, 20 або 21 Закону про ПВК/ФТ.

2.4. Гравець зобов’язується при взаємодії з Клубом утриматись від вчинення будь-яких дій, пов’язаних із вчиненням фінансових операцій чи правочину з доходами, одержаними злочинним шляхом, а також вчиненням дій, спрямованих на приховування чи маскування незаконного походження таких доходів, чи володіння ними, прав на такі доходи, джерел їх походження, місцезнаходження, переміщення, зміну їх форми (перетворення), а так само набуттям, володінням або використанням доходів, одержаних злочинним шляхом (включаючи шахрайство).

2.5. Гравець гарантує законне походження, законне володіння і законне право використання коштів, зарахованих на власний рахунок.

2.6. Гравець несе відповідальність за достовірність наданих документів та інформації.

3.1. Ризик-орієнтований підхід – полягає у визначенні (виявленні), оцінки (переоцінки) та розуміння ризиків ВК/ФТ, а також вжиття відповідних заходів щодо управління ризиками у спосіб та в обсязі, що забезпечують мінімізацію таких ризиків залежно від їх рівня.

3.2. Клуб у своїй діяльності застосовує ризик-орієнтований підхід, що є пропорційним характеру та масштабу діяльності Клубу.

3.3. Ризик-орієнтований підхід застосовується на постійній основі та забезпечує виявлення, ідентифікацію, оцінку всіх наявних та потенційних ризиків, притаманних діяльності Клубу, як організатора азартних ігор, та гравцям, як клієнтам, а також своєчасно розроблення заходів з управління ризиками ВК/ФТ, їх мінімізація.

3.4. Відповідно до розроблених критеріїв ризиків Клуб встановлює гравцю відповідний рівень ризику ділових відносин: низький, середній, високий або неприйнятно високий.

3.5. Пропорційно виявленим ризикам, Клуб вживає своєчасних та ефективних заходів щодо мінімізації таких ризиків, наприклад:

посилені заходів належної перевірки для гравців із високим ризиком;
перегляд інструментів для мінімізації, запобігання/унеможливлення ВК/ФТ;
здійснення оцінки/переоцінки ризику ділових відносин з гравцем,
інші заходи.

3.6. Обсяг дій при застосуванні ризик-орієнтованого підходу визначається виходячи з рівня ризику клієнта, виявлений критеріїв ризику, суми здійснюваних операцій, регулярності або тривалості ділових відносин/проведенні операцій.

3.7. Клуб установлює неприйнятно високий ризик Гравцю у разі:

Неможливості виконувати визначені Законом про ПВК/ФТ обов’язки або мінімізувати виявлені ризики, пов’язані з таким гравцем або фінансовою операцією;
Наявності обґрунтованих підозр за результатами вивчення підозрілої діяльності гравця, що така діяльність може бути фіктивною.

3.8. Неприйнятно високий ризик також може бути присвоєний клієнту у разі отримання іншої інформації, що дає Клубу підстави для встановлення гравцю неприйнятно високого ризику та/або спричинити виникнення ризиків для Клубу.

4.1. Клуб здійснює належну перевірку гравців у випадках, передбачених у ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, та з урахуванням особливостей діяльності Клубу, як спеціально визначеного суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

4.2. Заходами належної перевірки передбачається:

ідентифікацію та верифікацію гравця, у тому числі, але не виключно перевірка на наявність у санкційних списках та переліку терористів, приналежність до третіх країн із високим ступенем ризику (згідно зі списком FATF), визначення політично значущих осіб (PEP) та інші заходи, що безпосередньо відносяться до KYC;
проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій гравців, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Клуба інформації про Гравця, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);
забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про Гравця.

4.3. Під час здійснення належної перевірки, Гравець зобов’язаний повідомити Клуб про те, чи належить такий Гравець до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами відповідно до вимог Закону про ПВК/ФТ.

4.4. Якщо на момент проходження процедури належної перевірки Гравець не належав до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами, але почав належати до будь-якої із вказаних категорій осіб після проходження процедури НПК, Гравець зобов’язаний повідомити Клуб про зміну свого статусу не пізніше трьох робочих днів з дня настання змін.

4.5. Гравцем Клубу може бути виключно фізична особа, яка на момент участі в азартній грі досягла 21-річного віку, є дієздатною, не перебуває у Реєстрі осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх, та за власним бажанням бере участь в азартній грі.

4.6. При проходженні належної перевірки Клуб має право вимагати від Гравця подання додаткової інформації та документів, необхідних для проведення належної перевірки в рамках виконання вимог Закону про ПВК/ФТ та Закону про азартні ігри.

4.7. Інформація та документи, що надаються Гравцем, на дату перевірки повинні бути актуальними, достовірними, повними, а документи – чинними.

5.1. Для забезпечення ідентифікації (верифікації) гравця, Клуб визначає перелік документів, що дають змогу встановити відомості, зазначені в п. 9 та 10 ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, які Гравець зобов’язується надати, а саме:

a. копія паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), що підтверджує особу та вік.

b. копію реєстраційного номеру облікової картки платника податків (РНОКПП).

Якщо особа відмовилась від РНОКПП та має проставлену відмітку про таку відмову:

c. номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття РНОКПП.

d. номер паспорту в електронному безконтактному носії або унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття РНОКПП.

5.2. Ідентифікація (верифікація, встановлення даних) гравця для цілей Закону України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» передбачає збір Клубом інформації про:

1) прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) особи;

2) вік (дату народження) особи;

3) наявність або відсутність особи в Реєстрі осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.

5.3. Ідентифікація (верифікація, встановлення даних) гравця здійснюється Клубом на підставі оригіналу документа, що посвідчує особу та підтверджує вік, та до моменту прийняття ставки через мережу Інтернет із застосуванням методів ідентифікації та (або) інших методів верифікації, що використовуються відповідно до законодавства про захист персональних даних та правил Клубу.

5.4. При проведенні ідентифікації (верифікації) гравця, Клуб має право вимагати від Гравця подання додаткової інформації та документів, які необхідні для проведення належної перевірки, а Гравець повинен надати необхідні документи та інформацію, зокрема, але не виключно:

додаткові сторінки паспорта або ID-картка;
платіжні банківські картки, з яких виконувалося поповнення ігрового рахунку;
документи, що підтверджують приналежність Гравцю коштів, що вносяться та/або використовуються ним для участі в азартних іграх;
інші документи.

5.5. Клуб для проведення ідентифікації (верифікації, встановлення даних) гравця в мережі Інтернет має право запитувати у гравця власне зображення гравця з необхідним документом, або вимагати використання засобів відеозв’язку.

6.1. Клуб використовує наступні способи верифікації гравця:

6.1.1. за допомогою інтегрованої системи електронної ідентифікації (далі - ІСЕІ).

6.1.2. системи BankID (далі - система BankID).

6.1.3. засобами Порталу Дія.

6.1.4. у режимі відеотрансляції.

ІСЕІ та BankID, шляхом:

Отримання ідентифікаційних даних за допомогою засобів ІСЕІ або системи BankID;
Отримання від гравця копію ідентифікаційного документа (копії сторінок ідентифікаційного документа, що містять ідентифікаційні дані), на яку накладений електронний підпис клієнта;
Здійснення перевірки (зіставлення) ідентифікаційних даних, що містяться в копії ідентифікаційного документа, електронному підписі, та ідентифікаційних даних, отриманих за допомогою ІСЕІ або системи BankID НБУ, на їх відповідність.

Засобами Порталу Дія, шляхом:

Отримання електронної копії е-паспорта / е-паспорта для виїзду за кордон / е-посвідки на постійне проживання / е-посвідки на тимчасове проживання, сформованої засобами Порталу Дія з накладенням віддаленого кваліфікованого електронного підпису «Дія.Підпис» («Дія ID») особи та кваліфікованої електронної печатки технічного адміністратора Порталу Дія з відповідною кваліфікованою електронною позначкою часу, що відповідатиме даті здійснення верифікації особи, та:

здійснити відеофіксацію/фотофіксацію особи в режимі реального часу з використанням алгоритмів, що дають змогу відрізнити реальну людину від репродукції у будь-якому вигляді її зовнішності (наприклад, цифрова репродукція, грим, маска), з подальшим накладенням електронного підпису Уповноваженого працівника Клубу та кваліфікованої електронної позначки часу на отриманий електронний документ, що містить фото;

або

отримати копію ідентифікаційного документа, на який накладений електронний підпис гравця.

У режимі відеотрансляції.

Процедура верифікації у режимі відеотрансляції здійснюється Клубом з дотриманням вимог, визначених у розділі XI Положення № 282.

7.1. Клуб з урахуванням ризик-орієнтовного підходу на постійній основі проводить моніторинг ділових відносин та фінансових операцій гравця, що здійснюються в процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Клубу інформації про такого гравця, його діяльність та ризик (у тому числі за потреби про джерело коштів, пов’язаних із фінансовими операціями).

7.2. Якщо за результатами моніторингу ділових відносин та фінансових операцій гравця Клуб виявляє підозрілі фінансові операції (діяльність), то Клуб вживає заходів щодо переоцінки рівня ризику таких ділових відносин (фінансових операцій) з гравцем та вживає посилених заходів належної перевірки.

7.3. Гравці на великі суми, мають підлягати більш глибокому моніторингу з використанням інформації щодо результатів їх належної перевірки і джерел походження їх коштів.

7.4. На період проведення додаткових заходів належної перевірки по гравцю, Клуб має право не здійснювати на користь такого гравця будь-яких фінансових операцій, на період такої перевірки, обмежити доступ до ігрового балансу та особистого кабінету.

7.5. У ході моніторингу ділових відносин та фінансових операцій, Клуб має право витребувати у гравця додаткові документи та/або інформацію, в обсязі, необхідному для виконання вимог Закону про ПВК/ФТ.

7.6. У разі виявлення Клубом підозрілої діяльності/підозрілих операцій гравця (включаючи поповнення Ігрового рахунку коштами з ненадійних джерел (наприклад, дані про відправника та власника рахунку не збігаються)), та/або будь-яких дій, що мають ознаки шахрайства, Клуб має право відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин з таким гравцем або відмовитися від проведення фінансової операції на користь такому гравцю.

7.7. Клуб зобов’язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин / відмовити клієнту в обслуговуванні, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, відмовитися від проведення фінансової операції у випадках, передбачених ч. 1 ст. 15 Закону про ПВК/ФТ.

7.8. Відмова Клубу від виконання операцій, які Клуб визначить як підозрілі (включаючи блокування, зупинення операцій, відмову від підтримання ділових відносин та/або закриття рахунку Гравця), не є причиною цивільно-правової відповідальності Клубу за невиконання зобов'язань перед Гравцем.

8.1. Виплата виграшів через вебсайт Клубу проводиться тільки на той банківський рахунок, з якого здійснювалося поповнення Ігрового рахунку та який належить Гравцю.

8.2. Клубом не допускається прийняття ставки від будь-якої третьої особи або виплати (видачі) виграшу (призу) або його еквівалента, повернення ставок будь-яким третім особам, у тому числі особам, від яких або на користь яких клієнт пропонує прийняти ставку або здійснити виплату (видачу) виграшу (призу) чи повернення коштів (за винятком випадків, передбачених п. 12 ч. 1 ст. 15 Закону України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор»).

8.3. Клуб унеможливлює здійснення перерахування коштів будь-яким гравцем з одного рахунку гравця (особистого кабінету) на інший рахунок гравця (особистий кабінет).

8.4. Клуб має право запитувати додаткову інформацію про Гравця, якщо метод виплати коштів відрізняється від методу внесення коштів. Клуб також залишає за собою право блокувати ігровий рахунок гравця та транзакції по ньому в ході моніторингу ділових відносин, в тому числі якщо Гравець відмовився надати додаткову інформацію, яка запитувалась Клубом.